你关心社会公正和环境吗? 你是否想知道如何将这些价值观融入到你的投资和退休储蓄中? 这就是可持续投资的用武之地. 它允许你以一种与你的信念和核心价值观一致的方式进行投资. 越来越多的人开始思考这个问题. In this blog, 我们将深入探讨可持续投资, 包括3种最流行的可持续投资策略.
可持续投资/ESG投资的定义
可持续投资包括纳入环境因素, 将社会和公司治理(ESG)标准纳入投资或退休储蓄组合. 假设你不喜欢私人监狱和枪支暴力, 你们喜欢那些给员工合理工资并认真降低碳足迹的公司. 可持续投资是将这些价值反映到你的投资方式中的一种方式. 这也是使你的投资组合多样化的好方法.
可持续投资等同于ESG吗?
它们略有不同，但两者的主要概念都是你在努力赚钱的同时支持做好事的公司. ESG和可持续投资的主要区别在于，ESG设定了一个特定的标准来定义环境, social, 治理体系是可持续的. 许多人使用可持续投资, ESG, 社会责任投资(SRI), ethical, 和绿色投资可以互换. 每个策略的执行方式可能略有不同，但总体概念是相同的.
在我的投资组合中增加可持续投资有多难?
从历史上看，在你的投资组合中增加可持续投资并不是一件容易的事. 费用很高，没有多少ESG基金，401(k)也不提供这些基金. 这种情况现在已经改变了，使你的投资组合多样化和增加可持续投资要容易得多. 现在，让我们来看看，当你进行ESG或SRI投资时，你能赚到多少钱.
社会责任投资绩效:可持续投资是否有利可图?
近年来，可持续投资取得了长足的进步. 让我们来看看过去几年的几项引人注目的研究，以确定可持续投资是否有利可图.
摩根士丹利可持续投资研究所(可持续现实:可持续基金的风险与收益分析), 数据显示，与传统基金相比，可持续基金的收益不存在财务权衡. 摩根士丹利分析了2004年至2018年专注于esg的共同基金和交易所交易基金(etf)与传统基金的回报和风险表现.
2015年，牛津大学和Arabesque Partners发布了一项元研究(从股东到利益相关者:可持续发展如何推动财务卓越表现)，查阅了200多个资料来源, including academic studies, industry reports, 报纸文章和书籍. 他们的研究表明，“88%的审查来源发现，具有强大的可持续发展实践的公司表现出更好的运营绩效, 哪些最终转化为现金流.” Furthermore, “80%的研究表明，审慎的可持续性实践对投资绩效有积极影响.”
In 2020, 纽约大学斯特恩可持续商业中心发布了一份全面的ESG报告，分析了1,000多项关于企业财务绩效和投资绩效的元研究, published between 2015-2020. 通过汇总2015-2020年间发表的1000多项研究来揭示这种关系. 本元研究发现ESG与企业财务绩效之间存在正相关关系. 59%的ESG股票投资组合表现出与传统投资方法相似或更好的表现，而只有14%的投资组合表现不佳.
From these studies, 我们可以看到，有充分的证据表明，可持续投资至少可以表现得和传统基金一样好, 在某些情况下甚至表现得更好.
如何进行可持续投资? 3种流行的可持续投资策略.
1. Green ETFs
一种流行的可持续投资策略是投资“绿色”etf. 绿色etf投资于支持环保企业的公司. 基本上，你是在投资对环境有益的公司. 绿色etf通常被归类为广泛的清洁能源、风能或太阳能. “绿色”一词没有单一的定义，因此由投资者决定基金的价值是否与自己的一致.
这些绿色etf的唯一问题是，你投资的领域竞争激烈，技术日新月异. 许多绿色投资还涉及较新的小型公司. 这意味着一家现在很受欢迎的太阳能或风能公司可能10年后就不复存在了.
2. Sustainability Index Funds:
另一种流行的可持续投资策略是投资可持续指数基金. 这些可持续发展指数基金是指数基金，只包括已通过某些环境审查的公司, social, 以及公司治理(ESG)标准. 标准的例子包括它们是否造成水污染或造成森林砍伐. 这些对公司不利. 如果他们有良好的劳动标准，那就是加分项.
可持续指数基金不包括“罪恶”股票——比如成人娱乐, alcohol, tobacco, weapons, fossil fuels, gambling, and nuclear power.
可持续发展指数基金将包含更多不同行业的公司, 这意味着它更加多样化. 清洁能源ETF可能包含80只股票，而可持续发展指数基金可能包含1只,500 stocks.
如果你对可持续指数基金感兴趣,富达有2只“可持续”股票指数基金和1只可持续债券指数基金. Vanguard拥有2只ESG股票etf和1只ESG共同基金. 北方信托也有可持续性股票基金，可以在富达或任何其他经纪公司购买.
在你的401(k)投资计划中，你可以寻找“可持续”这个词.如果你发现一只基金上面写着“美国国债”.S. 可持续发展指数”，那么很可能投资于美国.S. 拥有良好ESG评级的大公司. 根据我的经验，在401(k)计划中拥有可持续基金的情况并不常见.
可持续指数基金是指数基金，这意味着你支付的费用较低. 较低的费用意味着你可以保留更多的钱. 如果你想知道更多关于为什么指数基金是好的，看看我们的博客 适合初学者的富达指数基金.
3. Actively managed funds
积极管理型基金选择具有社会责任感、估值有吸引力、潜在回报更高的公司. These funds use a manager, or a team of managers, 挑选他们认为会跑赢市场的“绿色”公司. 这可能会吸引一些人. 然而，积极管理基金的一个缺点是它是一个积极的基金. 这意味着你可能要支付更多的费用.
如何开始ESG投资
ESG投资并不需要很复杂. 随着企业做出更有道德意识的决策，可持续投资机会继续增长. 你需要考虑你会支持什么，不支持什么，以及你想要关注哪些行业.
虽然你可以自己开始一个可持续的投资组合, 这将花费大量的时间和精力. Working with a 受托财务顾问 这意味着你可以获得更多的投资机会，而不需要自己做所有的研究. 他们还将帮助你确定你的风险承受能力，以及你的长期和短期目标.
想要创建一个可持续的投资组合?
ESG投资可以帮助你的资本发挥作用，为更美好的世界和更可持续的未来做出积极贡献. 我们很想知道你目前是否正在做可持续投资，或者你是否正在考虑这个问题. 如果你在财务方面需要帮助，并且对一个全面的财务计划感兴趣, 请随时安排今天与我们的财务顾问进行一次会面!
